法务数字化转型与智能风控平台建设实战研修班 关于引荐央企分享专家的说明

法务数字化转型与智能风控平台建设实战研修班

关于引荐央企分享专家的说明

本课程强烈建议邀请中国电信集团有限公司（翼支付）法务合规与风控管理部门的负责人或核心骨干担任分享专家。理由如下：

中国电信翼支付打造的“星辰御风”智能化穿透式监管平台，是央企法务数字化转型领域的标杆成果。该平台以“大数据+AI”双引擎驱动，已累计服务30余家国资央企，在违规挂靠、虚假贸易、空壳公司识别等重点风险场景中显著提升了企业风险防控的精准性与主动性。2025年，该体系入选国务院国资委发布的首批“中央企业人工智能战略性高价值场景”（首批仅40项），并获评中国企业改革与发展研究会2025年度“企业新质生产力发展优秀案例”。

此外，翼支付穿透式监管体系构建了“六位一体”的建设路径，即顶层设计、基础设施、数据中台、模型中台、穿透式监管应用平台建设与持续运营，具有完整的方法论体系和丰富的实战经验，适合向其他央企法务同仁系统分享。

如需引荐对接，可联系中国电信集团有限公司法务合规部或翼支付公司相关管理部门。如该渠道不便，国家能源集团（合同审查智能体方向）、中国电科（合规风险画像方向）、中铝集团（贸易风控AI模型方向） 的法务合规部门负责人也是优秀的备选人选。

课程标题

数智赋能 穿透风控——央企法务数字化转型与智能风控平台建设实战研修班

课程背景

随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字化转型已成为企业提升核心竞争力的必由之路。在法务合规管理领域，传统的风险防控模式——主要依靠人工检查、报表审核和经验判断——已难以适应复杂多变的内外部环境。2025年3月，国务院国资委办公厅印发《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》，明确提出以穿透式监管为主线、以智能化转型为抓手，推动管控实现自上而下全级次、全链条、全过程、全要素穿透，标志着国资监管进入智能化穿透式监管的新阶段。

与此同时，人工智能技术的飞速发展为法务数字化转型带来了前所未有的机遇。国家能源集团、中国电信、中铝集团、中国宝武等多家央企已在合同审查智能化、合规风险监测预警、穿透式监管平台建设等方面开展了卓有成效的探索实践。如何把握数字化浪潮机遇，系统构建智能风控平台，实现法务管理从“事后应对”向“事前预防”转型，已成为央企法务管理者亟待破解的核心课题。

课程收益

• 把握政策方向：系统理解国资委关于法治央企建设、穿透式监管、内控智能化转型的政策要求与监管导向；

• 学习先进经验：深度解析国家能源集团、中国电信、中铝集团、中国电科等标杆央企的法务数字化转型实践与智能风控平台建设路径；

• 掌握核心方法：掌握合同全生命周期数字化管理、合规风险智能监测预警、穿透式监管平台架构设计等关键方法与技术；

• 获取实战工具：获得智能风控平台建设的评估框架、实施路线图、风险模型设计方法等可落地工具；

• 建立行业人脉：与央企法务合规同仁深入交流，建立行业学习与协作网络。

课程时间

2天，6小时/天（共12学时）

课程对象

• 中央企业及地方国企法务合规部门负责人、总法律顾问、首席合规官

• 企业数字化转型与风控管理相关负责人

• 企业信息化、数据管理部门负责人

• 从事法务合规工作的业务骨干及后备人才

课程方式

• 专家授课：央企一线法务合规专家现场讲授，分享实战经验

• 案例教学：精选5-8个央企标杆案例深度剖析，理论联系实际

• 互动研讨：分组讨论、问答交流，聚焦学员实际工作中的痛点难点

• 工作坊演练：模拟智能风控平台建设关键环节，动手实践

课程大纲

第一讲 法务数字化转型的时代背景与政策驱动（1.5小时）

一、法治央企建设的新阶段与新要求

1. 世界一流法治企业建设试点的推进态势

• 1.1       2025年国资委中央企业法治工作会议核心精神解读

• 1.2       “十四五”法治央企建设收官与“十五五”开局展望

2. 合规管理有效性的全面提升

• 2.1       “1+N+X”合规管理制度体系闭环的形成

• 2.2       从“框架合规”向“结果导向”的转型路径

二、穿透式监管政策的深刻内涵

1. 智能化穿透式监管的政策演进

• 1.1       《关于做好2025年中央企业内部控制体系建设与监督工作有关事项的通知》（国资厅监督〔2025〕24号）要点解析

• 1.2       全级次、全链条、全过程、全要素穿透的内涵

2. 从“传统管控”到“智能穿透”的范式革新

• 2.1       理念层面：从“人防”到“技防”的转变

• 2.2       方式层面：从“被动响应”到“主动预警”的转变

• 2.3       效能层面：从“碎片化”到“系统化”的转变

【案例1】国家电网智慧司库体系：通过建立“可视、可控、可优、可溯”的资金监控机制，有效解决了传统资金管理中的“看不到、管不住、调不动、用不好”等问题，实现了对资金流向的全过程监控。

第二讲 法务数字化转型的核心技术与架构（1.5小时）

一、数据治理：智能风控的基石

1. 法务数据资源体系建设

• 1.1       合同数据、案件数据、合规数据的标准化与结构化

• 1.2       多源异构数据的融合治理

2. 数据打通与系统集成

• 2.1       打破财务、法务、审计、运营之间的数据孤岛

• 2.2       集团与子企业数据的纵向贯通

二、人工智能技术在法务领域的应用

1. 大模型技术在法务场景中的应用

• 1.1       合同智能审查与风险识别

• 1.2       法律合规智能问答与知识检索

2. 大数据分析在风险预警中的应用

• 2.1       风险画像构建与动态监测

• 2.2       异常交易与舞弊行为的智能识别

3. 智能体（Agent）技术的法务应用前景

• 3.1       多智能体协作机制

• 3.2       “规则刚性约束+AI柔性补充”双核驱动模式

三、智能风控平台的总体架构

1. “数据底座—模型中台—应用前台”三层架构

2. 事前预警、事中监控、事后追溯的闭环管理体系

【案例2】中国宝武“全场景智能法务风控体系” ：以数据治理为切入点，打通法务系统与外部法律法规数据库，推动案件、合同等核心信息的汇集与标准化，通过智能体技术对非结构化文本进行解析与特征提取，初步构建规范化的法务数据资源体系。

第三讲 合同管理数字化转型实践（2.5小时）

一、合同全生命周期数字化管理

1. 从起草、审核到履约、归档的全流程数字化

• 1.1       合同文本标准化与模板库建设

• 1.2       合同审签流程线上化与移动化

2. 智能合同审查体系建设

• 2.1       合同类型自动识别与审查要素智能匹配

• 2.2       法律法规与制度标准的智能锚定

• 2.3       台账简报实时生成与动态跟踪

二、合同智能体的设计与应用

1. 知识库构建

• 1.1 业务特性深度融合的专项知识库

• 1.2 合同类型审查清单与法律法规体系整合

2. 多层次保障机制

• 2.1 大模型语义推理

• 2.2 法规制度智能匹配

• 2.3 规则库硬性校验

三、合同风控与“以案促管”

1. 客户资信管控与供应商风险画像

2. 合同履约风险监测与预警

3. 案件管理与“以案促管”数字化

【案例3】国家能源集团氢能板块合同审查智能体：该智能体构建知识库深度融合氢能业务特性，覆盖10类核心合同、25个专项审查清单，整合54项法律法规与947项制度标准。试运行以来已辅助拦截潜在合规风险点93项，协助法务人员从传统“逐份审阅”向“智能初审+批量复核+重点把控”工作模式转变，单名法务人员合同处理能力实现倍增。

【案例4】中铝集团“数易天穹”贸易合规风控AI模型：以中铝集团“坤安”大模型为核心基座，搭建合同全生命周期模型等七大专项智能体，形成“1+7+1”合规风险管控体系。依托MCP多智能体协作机制、RAG增强检索技术及图数据库能力，实现从单点风险审核升级为全链条穿透式管控，从单一规则驱动迭代为“AI+规则”双核协同驱动。

第四讲 合规风险智能监测与预警（2.5小时）

一、企业专属合规风险画像构建

1. 多源异构数据的融合与清洗

• 1.1 工商信息、行政处罚、司法判决等外部数据的整合

• 1.2 企业内部业务数据的关联分析

2. 风险画像的维度设计与动态更新

• 2.1 客商风险画像：空壳公司识别、违规挂靠检测

• 2.2 业务风险画像：虚假贸易识别、异常资金流动监测

• 2.3 人员风险画像：利益输送、关联交易识别

二、风险监测模型的开发与部署

1. 财务舞弊监测模型

• 1.1       司库、合同、招采、物流等多系统数据交叉分析

• 1.2       收入确认异常、资金挪用、利益输送等违规行为捕捉

2. 重点风险场景的监测模型

• 2.1       违规挂靠识别

• 2.2       虚假贸易检测

• 2.3       空壳公司扫描

• 2.4       价格异常监测

三、动态预警与闭环处置

1. 自上而下风险预警机制

2. 风险线索的派单、核查、整改、反馈全流程闭环

【案例5】中国电科“基于大数据的中央企业合规风险监管模型” ：通过工商信息、行政处罚、联合惩戒、司法判决等多源异构数据的融合，构建企业专属合规风险画像。模型基于大数据技术能力，改变以往风险由企业定期上报上级单位的传统模式，形成自上而下风险预警，大大提升处置效能。其“财务舞弊监测模型”通过分析司库系统、合同系统、招采系统、物流系统等多源数据，能够及时捕捉提前确认收入、挪用资金、利益输送等违规行为，构建财务舞弊动态风险画像，实现风险全景可视与智能报告生成。

【案例6】国网甘肃电力“陇电智规”法律合规智能助手：创新打造“左浏览器+右AI助手”的伴随式交互模式，通过对业务页面数据和用户*作行为的实时感知，自动调用合规知识图谱和规则模型进行智能比对，实现“无感介入、即时提醒、闭环处置”。已在法律、营销、人资、安监、基建等五大专业领域落地应用，形成22个典型应用场景，初步构建起覆盖多专业、多层级的主动预防式合规管理体系。

第五讲 智能穿透式监管平台建设（3小时）

一、穿透式监管体系顶层设计

1. 穿透式监管的“四全”目标解析

• 1.1 全级次：覆盖集团及所有子企业

• 1.2 全链条：覆盖业务、财务、管理等全部环节

• 1.3 全过程：事前预警、事中监控、事后追溯

• 1.4 全要素：数据、流程、权责、风险联动

2. “六位一体”建设路径

• 2.1 顶层设计

• 2.2 基础设施

• 2.3 数据中台

• 2.4 模型中台

• 2.5 穿透式监管应用平台

• 2.6 持续运营

二、平台核心能力构建

1. 数据底座建设

• 1.1       数据入湖：工商、股权、法律、诉讼、产权等多领域数据整合

• 1.2       数据标准统一与质量治理

2. 模型中台建设

• 2.1       “三库四引擎”核心能力

• 2.2       规范库、风险库、要素库

• 2.3       模型引擎、规则引擎、图计算引擎、AI引擎

3. 三大服务体系建设

• 3.1       数据服务：统一采集、治理、汇聚与开发

• 3.2       监测服务：风控模型广场与核心监测指标体系

• 3.3       运营服务：风险派单、诊断工具、整改追踪

三、部署模式与推广路径

1. 定制化部署与标准化产品模式

2. 云一体机快速交付方案

3. 从试点到全集团推广的实施策略

【案例7】中国电信翼支付“星辰御风”智能化穿透式监管平台：该平台以高质量数据底座、智能化风险监测、全闭环调度处置为央国企提供一站式风险防控能力。平台引入实时征信大数据，涉及1.2亿家企业、2.4亿个体户，覆盖工商、股权、法律、诉讼、产权等数十TB数据。打造“三库四引擎”模型中台，累计打造60余个监管模型，覆盖九大风险领域。截至目前已服务30余家国资央企，在违规挂靠、虚假贸易等重点风险场景中显著提升了企业风险防控的精准性与主动性。2025年，该体系入选国务院国资委首批“央企人工智能战略性高价值场景”，翼支付参赛的4个模型在国资委智能监管业务模型创新活动中全部获奖。

【案例8】中远海运能源“E-Compliance”合规风控智能平台：搭建了全局风险总览、业务风险筛查、主体合规查询等六大核心功能模块，全面覆盖“油、气、化、储”全板块业务场景，构建起跨单位、跨部门的全域合规风控体系，无缝衔接既有航标系统，打通总部与所属企业间的数据孤岛。

第六讲 智能风控平台建设的挑战与对策（1小时）

一、建设过程中的关键挑战

1. 数据治理难题

• 1.1 数据标准不统一与数据质量参差不齐

• 1.2 历史数据清洗与迁移

2. 组织协同障碍

• 2.1 法务、信息化、业务部门间的协作壁垒

• 2.2 集团与子企业之间的管控权责划分

3. 技术与业务融合难题

• 3.1 AI模型的业务适配性与准确率保障

• 3.2 系统易用性与用户接受度

二、成功的关键要素

1. 顶层设计先行，一把手推动

2. 以业务场景驱动，小步快跑、迭代优化

3. 复合型人才培养与团队建设

【案例9】中国宝武法务数字化转型经验：AI的目标不是替代，而是赋能。工作重心从“事后应对”转为“主动防控”是宝武法务与合规工作长期以来的实践成果。项目团队注重发掘既懂业务又熟悉数字化工具的复合型技能人才，为合规风控体系长远发展提供人才支撑。

第七讲 实战工作坊与经验交流（2小时）

一、分组研讨

1. 各单位法务数字化转型现状与痛点交流

2. 智能风控平台建设需求分析与规划探讨

二、专家答疑与深度交流

1. 央企分享专家与学员互动答疑

2. 法务数字化转型实施路线图现场辅导

三、总结与行动建议

1. 法务数字化转型的“速赢”项目与中长期规划

2. 法务合规部门数字化能力建设建议

附：课程案例汇总